こんにちは。ゆっくりメルです！
最近貯金や家計簿の記事中心になっていましたが、ほったらかしにしていた積立NISAや投資信託のことを今更になって気づいたので、今回はその途中経過について公開していこうと思います！
※この記事はあくまで途中経過報告だけなので、『積立NISA』等の詳しい説明は省略するよ〜。それと投資する際は自己責任でお願いします！
来年から新NISAが始まるらしいので、それも少しだけ説明していくね（ちなみに投資歴は1年と２ヶ月になります。ほぼ初心者。）！
それでは、早速見ていきましょう！！
1.新NISAについて。
そもそも新NISAとは何か。簡単に説明すると、
今現在の『NISA』と『つみたてNISA』を組み合わせて中身をパワーアップさせたものになります。そもそもNISAと積立NISAがどういうものかと言いますと、
『NISA』・・・2014年1月に始まった、個人投資家のための税制優遇制度。非課税対象となるのは主に株や投資信託で得た配当・譲渡益等。非課税投資枠は毎年120万円まで。
『つみたてNISA』・・・2018年1月から始まった、少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度。購入出来る金額は年間40万円まで。非課税期間は20年間あり、長期・積立・分散投資に適している一定の商品のみ購入可能。
かなり説明を省いてますが、こんな感じです。分かりにくかったらごめんねm(._.)m
2.私が現在まで購入した商品一覧。
まず初めに、私が現在まで購入した商品達を紹介します。
1.『ひふみプラス』
2.『世界経済インデックスファンド』
3.『eMAXIS Slim 米国株式 （S＆P500）』
です。そもそも私が積立NISAを始めたのは2022年の6月頃からで、その時は手探り状態の中色んな方の本を読んだりネットで情報探索をしながら良さげな商品を探していました。
その中で自分が良いなと思って購入したのが1の『ひふみプラス』と3の『eMAXIS Slim 米国株式 （S＆P500）』です。
2の『世界経済インデックスファンド』に関しては、何故買ったのかあんまり覚えてないです笑始めたばかりの時に手数料がかからないのと信託報酬がそれほど高くなかったのを理由に選んだのかもしれません（何となくで選んだことを割と後悔してます( ´•௰•`)）。
次に、最近追加で購入した商品を2つ紹介。
1.『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・VT）』
2.『楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）』
です。この2つを購入したのは、その道の人達がやってたりおすすめしたりしているからというのもありますが、将来の企業の伸び具合等を自分なりに考えた結果、思い切って投資しようと思ったからです。
少額投資ではありますが、長期的にみてのんびりやっていくつもりです(*^^*)
なお、購入した商品達がこちらになります⬇️
上から順に『ひふみプラス』、『楽天・全世界株式インデックスファンド（楽天・VT）』、『楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）』、『eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）』、『世界経済インデックスファンド』です。
ひふみプラスと世界経済インデックスファンドのみ特定口座でやっておりますが、残りの3つはつみたてNISAの口座で運用しています。
少しずつではありますが、順調に買い付けされていますね(*^^*)本当は限度額いっぱいに購入したかったのですが、自分のお財布と相談した結果、限度額より若干少なめで購入してます。
それもあって、楽天・VTは毎日100円ずつ購入しています（残高は多めに入れてあるので問題無し）。それなりに楽しいです！
3.投資を初めてから現在までの伸びしろ。
続いては投資を開始してから現在までの伸びしろを見ていきます。
2022年6月スタート時はは5万8087円分積み立てていました。そして2023年8月の積立金額は・・・なんと17万4928円！1年5ヶ月で11万6841円増えました(*^^*）
途中入籍のための引越しやらなんやらで出費が増えたこともあり、一時は投資金額も減らしたりしていましたが、それでも割と増えたのではないかなと感じました。
しかしまあ、こうしてみると少しでもお金が増えるのって嬉しいですね！思いっきり一か八かの投資より、堅実にコツコツ積み立てていく投資の方が私にはあってるのかも。
4.最後に新NISAに向けての計画。
最後に新NISAに向けての計画を考えます。今やってる積立NISAでは5つの商品を持っていますが、新NISAになったら3つに絞ろうかなと考えています。
・『eMAXIS Slim 米国株式 （S&P500）』
・『eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）』
・『楽天・全米株式インデックスファンド（楽天・VTI）』
とりあえずこの3つにそれぞれ1万円ずつ投資しようかなと。
ほぼ米国株中心になっちゃったけど、とりあえず自分の中ではもう確定しました。あとは月々積み立ててほったらかしていきます！
最後になりますが、この記事はあくまで私の個人的投資記録の報告会みたいなものです。なので投資をやたら勧めるものではありませんのでご安心ください。
ちなみにもし始めたいのであれば、投資はあくまで『余裕資金』での『自己責任』でお願いしますm(_ _)m
それでは、今回はここまで。ﾊﾞｲﾊﾞｲ(ヾ(´・ω・｀)
